Auf Nummer sicher: Wie nachhaltiges Investieren Risiken reduziert
In Zeiten weltweiter Krisen und wachsender Unsicherheiten an den Finanzmärkten suchen immer mehr Menschen nach Anlagestrategien, die nicht nur eine attraktive Rendite versprechen, sondern auch langfristig sicher sind. Nachhaltiges Investieren, oft als ESG-Investing (Environmental, Social, Governance) bezeichnet, bietet genau das: eine Möglichkeit, nicht nur ethisch, sondern auch risikobewusst zu investieren.
Was bedeutet nachhaltiges Investieren?
Nachhaltiges Investieren bedeutet, Kapital in Unternehmen, Aktien oder Fonds zu stecken, die ökologische, soziale und ethische Kriterien berücksichtigen. Diese Kriterien umfassen u. a. Umweltschutz, faire Arbeitsbedingungen, ethisches Management und soziale Verantwortung. Für viele Anlegerinnen* geht es dabei nicht nur um das gute Gewissen, sondern auch um eine handfeste Risikominimierung.
Risikoreduktion durch zukunftssichere Geschäftsmodelle
Unternehmen, die sich auf Nachhaltigkeit konzentrieren, sind oft besser auf die Herausforderungen der Zukunft vorbereitet. Sie setzen auf erneuerbare Energien, effiziente Ressourcennutzung und Innovationen, die langfristig Erfolg versprechen. Unternehmen, die heute in umweltfreundliche Technologien investieren, haben oft Wettbewerbsvorteile, wenn sich Regulierungen verschärfen oder Konsumentinnen zunehmend auf nachhaltige Produkte setzen. Dadurch reduzieren sie das Risiko von Wertverlusten aufgrund von regulatorischen Änderungen oder Marktveränderungen.
Schutz vor finanziellen und rechtlichen Risiken
Nachhaltige Unternehmen sind tendenziell weniger in Skandale verwickelt, die durch unethisches Verhalten entstehen können. Beispielsweise vermeiden Unternehmen, die hohe ethische Standards haben, Probleme wie Umweltverschmutzung oder Arbeitsrechtsverletzungen, die zu hohen Strafen, Rechtsstreitigkeiten oder massiven Imageschäden, und in der Folge Kurseinbrüchen, führen können. Für Investorinnen bedeutet dies weniger Risiko für Ihre Anlagen.
Stabilität durch Diversifizierung
Nachhaltige Investments bieten auch die Möglichkeit der Diversifizierung. Viele nachhaltige Fonds und Anlageprodukte investieren in eine breite Palette von Branchen und Regionen, die weniger anfällig für konjunkturelle Schwankungen sind. Beispielsweise haben Unternehmen im Bereich erneuerbare Energien, Wasserversorgung oder nachhaltige Landwirtschaft oft eine konstante Nachfrage, unabhängig von wirtschaftlichen Zyklen. Diese Diversifizierung hilft, das Risiko von Verlusten zu verringern, wenn bestimmte Sektoren oder Märkte einbrechen.
Langfristige Wertsteigerung durch ESG-Kriterien
Studien1 zeigen, dass Unternehmen, die hohe ESG-Standards erfüllen, langfristig oft besser abschneiden als solche, die dies nicht tun. Nachhaltige Investitionen neigen dazu, weniger volatil zu sein und in Krisenzeiten stabiler zu bleiben. Dies liegt daran, dass diese Unternehmen in der Regel besser gemanagt werden, eine stärkere Kundenbindung haben und weniger anfällig für externe Schocks sind. Für Privatanlegerinnen bedeutet dies eine bessere Wertentwicklung und eine Reduzierung des finanziellen Risikos. Dies spiegelt sich auch in der Entwicklung der Indizes MSCI ACWI und ACWI SRI wider:
Mehr zum Unterschied zwischen den beiden Indizes kannst du hier nachlesen.
Nachhaltiges Investieren gegen den Klimawandel
Der Klimawandel stellt ein erhebliches Risiko für viele traditionelle Investitionen dar. Unternehmen in Bereichen wie fossile Brennstoffe oder CO2-intensive Industrien könnten durch den Übergang zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft erheblich an Wert verlieren. Investitionen in nachhaltige Unternehmen bieten dagegen eine Absicherung gegen diese Risiken. Sie setzen auf Technologien und Geschäftsmodelle, die im Einklang mit einer klimafreundlichen Zukunft stehen und profitieren sogar von der zunehmenden Regulierung in diesem Bereich.
Sicher durch nachhaltiges Investieren
Für Privatpersonen, die ihre Ersparnisse nicht nur gewinnbringend und ökologisch, sondern auch sicher anlegen möchten, bietet nachhaltiges Investieren eine attraktive Option. Es reduziert Risiken durch zukunftssichere Geschäftsmodelle, schützt vor rechtlichen und finanziellen Gefahren und bietet durch Diversifizierung und langfristige Stabilität einen umfassenden Schutz in einer zunehmend unsicheren Welt. Wer nachhaltig investiert, sorgt nicht nur für die eigene finanzielle Zukunft, sondern leistet auch einen Beitrag zur Sicherung des Planeten.
* Wegen der besseren Lesbarkeit benutzen wir nur die weibliche Form. Alle Menschen sind explizit mitgemeint.
1 z. B. NYU Stern Center for Sustainable Business (2021): “ESG and Financial Performance: Uncovering the Relationship by Aggregating Evidence from 1,000 Studies” und MSCI (2020): “ESG and the Performance of Corporate Bonds”.